Krijg inzicht in uw financiële toekomst met uw Persoonlijk Financieel Overzicht

Kinderen, een huis kopen, eerder stoppen met werken, leuke dingen doen na je pensioen ... Het zijn allemaal mooie toekomstplannen. Maar heeft u er wel eens over nagedacht hoe u dat allemaal gaat betalen? En wat u bijvoorbeeld nu al kunt regelen om over een tijdje die dromen te kunnen realiseren? Financiële planning is nou niet direct iets waar veel mensen dolenthousiast over worden. Toch kan het geen kwaad om er eens over na te denken.

Onze financieel adviseurs bespreken uw wensen en doelstellingen met u. Daarna geven zij u een op maat gesneden advies. Dit gebeurt aan de hand van een Persoonlijk Financieel Overzicht. Dit PFO geeft een volledig en actueel beeld van uw huidige en mogelijk toekomstige situatie en biedt u inzicht in uw financiële toekomst. Hierdoor ziet u in hoeverre uw huidige voorzieningen voldoende zijn en of u uw doelstellingen kunt behalen.

Overzichtelijke rapportage
Uw Persoonlijk Financieel Overzicht bestaat uit een overzichtelijke rapportage, waarin belangrijke gebeurtenissen staan die van invloed zijn op uw toekomstige financiële situatie. Dit wordt getoond op uw `levenslijn`. Hierop staat bijvoorbeeld de datum waarop uw kind 18 jaar wordt, wanneer u met pensioen gaat en de officiële einddatum van uw hypotheek. Samen met u zetten wij uw doelen, wensen en belangrijke gebeurtenissen op deze levenslijn. Inkomenshiaten brengen we zo helder in beeld. In de rapportage brengen we bij het onderdeel `Gegevensoverzicht` uw netto besteedbaar inkomen en vermogensoverzicht in kaart. Het onderdeel `Financiële toekomst` geeft in grafieken uw inkomens- en vermogensontwikkeling weer.

U krijgt dus een totaaloverzicht van uw financiële situatie. In uw PFO geven grafieken de situatie aan bij pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Wij geven aan bij welke scenario's u een ongewenst risico loopt en hoe u dit kunt voorkomen.